Cada año que inicia es ideal para realizar una evaluación detallada de las acciones emprendidas. Este análisis no solo proporciona una visión retrospectiva de los logros y desafíos enfrentados, también sirve como cimiento para la planificación estratégica de este ciclo. Para los asesores financieros, esta revisión es esencial, ya que la naturaleza dinámica del mercado y las cambiantes condiciones económicas, así como la satisfacción de las expectativas de los clientes, exigen una adaptabilidad constante.  Reflexionar sobre lo realizado nos permite anticipar los retos y oportunidades que s ..read more

El mundo corporativo tiene un pilar fundamental para crecer y mantenerse a través del tiempo: el propósito empresarial, entendido como la razón de ser de cualquier organización o firma, es decir, la esencia que distingue a la compañía. Pensemos en una de las firmas más grandes del planeta, Disney, la “Fábrica de sueños” y su propósito: Hacer feliz a la gente. A través de las décadas, lo que empezó como el proyecto de un dibujante y emprendedor, se transformó en un gigante del entretenimiento y la cultura popular que hoy goza de una de las mejores reputaciones y un enorme valor de mercado, grac ..read more

‘Si no está roto, no lo arregles’ es una frase que resume el sesgo del statu quo, el cual refiere a la preferencia por dejar las cosas como están antes que cambiarlas, incluso si ese ajuste puede traer recompensas. El término fue incluido por los autores William Samuelson y Richard Zeckhauser, en 1988 y puede manifestarse de diversas maneras y en una extensa variedad de situaciones, donde la base es la resistencia al cambio. ¿Qué es el sesgo del statu quo? En el mundo de la psicología y las emociones, el sesgo del statu quo surge de nuestras tendencias a evitar pérdidas y arrepentimientos a to ..read more

En México, la asesoría financiera tiene gran proyección a futuro al posicionarse como un destino con amplias posibilidades para desarrollar la inversión. Así se percibe a partir del crecimiento registrado en el número de cuentas de inversión en casas de bolsa. Datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), apuntan que el incremento ha sido del 45.79%, pasando de 4.1 millones en junio de 2022, a poco más de 6 millones en junio de este año. En ese sentido, a mayor número de inversionistas, mayor necesidad de tener una guía profesional y confiable que les ayude a construir un plan ba ..read more

El mundo está hecho de momentos. Cada quién escribe los capítulos de su historia personal dependiendo de las situaciones que vive y, muchas veces, las finanzas juegan un papel importante en esos instantes. Casarse, estudiar, viajar, formar una familia o comprar una casa. Todos estos son objetivos que marcan la vida de un cliente y, para lograrlos, requerirán tener planes económicos. Aquí entra la figura del asesor financiero personal para ayudarlo a implementar la mejor estrategia, fortalecer su vínculo profesional y acompañarlo durante todo su ciclo de vida de inversión.  El primer paso ..read more

Es innegable el valor que representa invertir el dinero. Hacer crecer el patrimonio y enfocarlo hacia diversos objetivos tiene mayores ventajas que solo ahorrarlo. A través de la inversión, puedes mantener y aumentar el valor de los recursos, así como reducir tiempo y esfuerzo al momento de conseguir las metas financieras de un cliente.  Este proceso, que antes se pensaba como una actividad inalcanzable para la mayoría de la población, o que requería una fuerte cantidad de dinero o procesos, se ha abierto y acercado a todos gracias a la tecnología.  Por eso es que, al escribir sobre ..read more

Josep Guardiola transformó y modernizó el fútbol. Su visión, liderazgo y capacidad de adaptarse a los recursos que tiene lo han llevado a conseguir 36 títulos como director técnico, ubicándose como el segundo entrenador con más trofeos en la historia.  Así como Guardiola aprovecha su conocimiento y habilidades en pro de su equipo, puedes adoptar el liderazgo en la asesoría financiera para lograr los objetivos de tu cliente y llevarlo a triunfos financieros de corto, mediano y largo plazo.  El camino de Guardiola  En palabras del propio Guardiola, una parte fundamental del lidera ..read more

Las emociones pueden definir el éxito o el fracaso en un plan de inversión. Para ti, asesor financiero, ayudar a controlar éstas y los sesgos cognitivos alrededor de tu cliente, será un diferenciador para hacerte destacar. Aspectos como la falta de información e incertidumbre en los mercados, llevan al inversionista a presentar sesgos cognitivos que podrían alejarlos de sus objetivos y orillarlos a decisiones apresuradas que pongan en riesgo su estrategia y patrimonio. Como asesor fiduciario, puedes marcar la diferencia para preservar y aumentar el patrimonio de tu cliente, guiándolo hacia un ..read more

El presente y futuro inmediato de muchas industrias, incluida la asesoría financiera, está marcado por lo híbrido. Es cierto que las personas somos cada vez más digitales, pero requerimos más contacto humano, más asesoría, más cercanía y más empatía.  Ejemplos sobran. Hoy, una dieta se puede construir desde una aplicación sin necesidad de interactuar con alguna persona. Sin embargo, nuestra naturaleza de conocer, entender y tener un plan completo nos lleva a nutriólogos o health coaches. Actualmente, los clientes —en general— son más exigentes e informados, ya sea por el acceso a la infor ..read more

Cuando uno tiene dolor en un diente, lo ideal es agendar cita con un experto. Automedicarse o excederse en remedios caseros no son soluciones —ni de corto ni de largo plazo— para nuestro malestar. Ese exceso de confianza puede hacer que algo sencillo de tratar se complique a tal grado que se vuelva doloroso y costoso.  El sesgo de exceso de confianza consiste en sobrevalorar nuestras capacidades para realizar una tarea. Éste provoca que las personas sientan que pueden conseguir algo, cuando en realidad están por encima de las expectativas. Lo anterior, lleva a tomar decisiones apresuradas ..read more