Russia is currently the world’s most-sanctioned country in history. The number of currently active sanctions against Russia exceeds 18,800, which is four times more than the sanctions against Iran and almost nine times more than those against North Korea.1 Nevertheless, in 2023, the growth rate of the Russian economy was higher than the US and any European Union (EU) member economy. Further, the wealth of Russia’s richest businessmen grew by $50 billion in 2023, indicating the ineffectiveness of Russian sanctions combined with Moscow’s response to those sanctions.2 Despite the attempt to sabot ..read more

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Nuestros colegas en el espacio del antilavado de dinero (ALD), el cumplimiento, la regulación y el riesgo trabajan en una serie de áreas, incluyendo las finanzas tradicionales, la tecnología financiera (fintech), las cripto y el espacio de pagos, así como las apuestas deportivas y las empresas de juegos. Una pregunta que ha sido difícil de responder dada la amplia naturaleza del ALD es la siguiente: ¿Qué está pasando con este mercado? A partir de diciembre de 2023, la confianza de los consumidores está aumentando y la inflación se está relajando.1 El Banco de la Reserva Federal de EE.UU. ha de ..read more

El cierre de cuentas, la reducción del riesgo y la desbancarización son frases que se oyen en todo el panorama bancario de nuestra era. Aunque el proceso parece sencillo a primera vista, puede resultar oneroso. Los cierres pueden producirse por muchas razones: fraude, riesgo inaceptable (lavado de dinero, reputación, geográfico, etc.), falta de información necesaria o incluso por clientes problemáticos. Entre ellas se incluyen los banqueros de primera línea, el personal de riesgos/cumplimiento, la dirección ejecutiva, los reguladores, las agencias de control legal e incluso la Oficina de Prote ..read more

En este episodio de Financial Crime Matters, Kieran Beer habla con Daniel Stipano, socio de Davis Polk & Wardwell, sobre los requisitos en desarrollo de la Ley de Transparencia Corporativa (CTA, por sus siglas en inglés) y el impacto de la Ley Contra el Lavado de Dinero de 2020 (AMLA, por sus siglas en inglés). Stipano también habla sobre los actuales desafíos judiciales a la CTA, particularmente el reciente fallo de la corte federal que la declaró inconstitucional, lo que significan las últimas regulaciones de la Red Contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) y cómo ..read more

Después de un agradable fin de semana cuidando perros, soñábamos con añadir un cachorro a nuestra familia. Al navegar por el internet, nuestra ilusión se convirtió en consternación al descubrir el concepto la práctica engañosa de comercializar cachorros de criaderos como si fueran perros rescatados. Los criadores venden estos perros ocultando su origen y financiando actividades delictivas. Aprovechando el floreciente comercio de mascotas, los delincuentes capitalizan el amor de la gente por los animales para lavar dinero a través de los continentes. El lavado de cachorros, tal y como lo define ..read more

Intelligence is a cycle of gathering, analyzing and reporting information to guide operations. The most telling information, however, is often not what you have been able to gather but rather what is missing. Information without analysis is like puzzle pieces scattered on a table. Analysis is the process of turning them face up, finding the edges and sorting them. Over time, patterns and indicators become a picture. As a financial investigator puts together the puzzle of transactions and relationships to look for financial crime, absent pieces can be inferred: The missing sky is probably blue ..read more

In this “Financial Crime Matters” episode, Kieran Beer talks with Daniel Stipano, partner at Davis Polk & Wardwell about the unfolding requirements of the Corporate Transparency Act (CTA) and Anti-Money Laundering Act of 2020 and their impact on law enforcement, and financial as well as non-financial institutions. Stipano also weighs in on the current court challenges to the CTA, particularly the recent Federal court ruling that declared it unconstitutional, what the Financial Crime Enforcement Network’s latest rulemakings mean, and what the long-awaited revised customer due diligence rule ..read more

Unlicensed money transmitting and sanctions violations by Binance Holdings Limited (Binance), the entity that operates the world’s largest cryptocurrency exchange, Binance.com, and its CEO Changpeng Zhao resulted in both the company and Zhao pleading guilty on the grounds of engagement in money laundering on November 21, 2023, an exigent moment in the cryptocurrency industry. This case is a warning bell regarding the necessity for strict adherence to regulatory compliances, ethical norms and geopolitical sanctions for crypto exchanges worldwide. It is an exemplary demonstration of the often-ex ..read more

In the summer of 2023, a peculiar political issue made headlines in Austria: The conservative government, responding to cross-party concerns about a digital euro initiative, began exploring ways to establish a right to cash payments in the constitution. A few other countries have had similar debates, often in response to the new era of digital payments. However, the Austrian example highlights a unique situation. Austria has all the technological and financial infrastructure necessary to reduce cash payments to a minimal portion of its economy—the way many of its fellow EU member states have ..read more